《钱经》:新股民说明书

来源:百度文库 编辑:16楼社区 时间:2020/07/07 16:27:56
新股民说明书
“股市里,新手能赚钱”,这已经是老皇历了,或者说,这样的说法,从诞生之日起,就是一个禁不住推敲的“泡沫论”。称其为泡沫的依据是:
S新股民多集中诞生于大牛市,市值整体抬升,个股普涨,以一次投资计算,新入市即取得正向收益的机会颇高;可惜的是,几乎没有人在赚到钱后会立即退出股市。
H新股民多是听了别人的意见入市的,电视上、证券公司里专家推荐的多是热门股票,至少可保一段时间内的强势;但教买不教卖,新股民也不知何时平仓,除非他有一个私人理财顾问。
O从心理学角度看,新股民热情,股票涨了会喜形于色、奔走相告,于是众人皆知;老股民则淡漠,都在心里默算,以前被套的成本有没有收回来。
W每天都有新人来开户,炒股炒到第二天、第二周还是第二个月算“老”呢?人们通常都说的是——从赔钱的那一天起。
我们并不想证明新股民不赚钱,只是想说,较经历过股市起起伏伏的“老人儿们”来说,股市新生力量有他们锐不可当的优势,比如没有历史包袱、面对的是更优化的市场、交易品种繁荣,但他们也有风险隐患,而且,很多人并没有意识到。赔钱了,才能真正明白股市的风险?
《钱经》说,何必等到那一天!现在我们就把新股民的风险说说明白。
别把自己当股神
金句——价值投资理论聪明的投资人是利用公开信息作为买入卖出股票的依据,不会利用公开信息的投资人是无法从股市中获利的。
过分自信往往让新股民忽略风险的存在
自去年牛市形成以来,A股市场盈利效应的不断增强吸引了一众新投资者杀入。数据显示,沪深两市日平均开户数一度达到9万,创出本轮牛市以来的纪录。投资者的介入在一定程度上推动了股市向上,但也可能遭遇风险的袭击。
新股民往往投资比较大胆,但是缺乏必要的投资知识和能力,对投资风险重视不够。“新丁”总会遇到这样的问题——如同新基金,刚成立时,股票仓位通常为零或较轻,如果市场正处于快速上涨阶段,新基金建仓时间长就会失去较好的投资机会,但若快速建仓,有可能导致仓内资产价格偏高,无力抵抗下跌风险。
陈晓峰是一位“清水衙门”里的公务员,2006年下半年,在上班时,他总是听到一些同事在眉飞色舞地谈论股票。陈晓峰很是疑惑,于是,就向同事们打听:炒股票能赚钱吗?同事们个个都说没赚钱,只有刚来的大学生小李说了实话。小李说:今年炒股的人没有不赚钱的,科里赚钱最少的也有5万多元的收获。陈晓峰听了大为动心,要知道这可是年终奖的10倍啊!
于是,2006年10月,陈晓峰开设账户,正式进入股市。刚进入股市的初期,陈晓峰胆子比较小,每次买进股票后只要盈利,无论多少都立即获利卖出。因此,连续小赚了几笔,陈晓峰后悔极了,心想:“怎么早没发现这条发财的捷径?”
随后一段时间,陈晓峰操作越来越大胆,投入资金越来越多,至于收益更是水涨船高。令他更加得意的是,连一些老股民都纷纷来向他请教,这使得他的投资信心大为增强。陈晓峰心想:真是没想到自己竟然还有炒股的天赋,按照这个速度发展下去,看来自己成为一位富豪也是指日可待的了。
2007年1月下旬,股指在3000点关前徘徊。陈晓峰非常自信地买入满仓股票,等着大盘突破时赚取更多的利润。但是,天有不测风云,股指不仅没有突破 3000点,反而在这里形成阶段性顶部,随后连续跳水。陈晓峰由于买进的都是前期热门股票,因此损失巨大,几天时间就将他此前赚的所有利润抹平。
赚的是时机的钱
初战告捷是很多股民入市初期的共同感受,从新股民入市的原因和动机分析,多数人之所以开立证券账户进入市场,是受股市走好后形成的强烈而普遍的赚钱效应吸引。因此,每当牛市行情发展到一定阶段后,都会有大量新股民开户入市。由于这一时期的市场行情走势较好,因此,初入股市者往往能很快赚钱。这使得他们兴高采烈,更加认准了“股票能赚大钱”并且深化了这种认识,而且使得他们对于股市风险产生轻视心理。但大家需要注意的是,证券市场毕竟是一个有风险的市场。
新股民入市初期必须培养风险意识。股市中既充满机遇,也充满陷阱,新股民刚刚进入股市的时候,不要抱着侥幸的赌博心理而贸然买卖操作。一般在大量新股民入市的时候,牛市行情已经发展了较长的时间,率先启动的个股股价往往涨到了一个相对高位。等新股民开户转入资金再追涨进去,往往会面临一定的风险。因此,新股民需要有风险意识,对市场有基本认识后才能介入。
老股民的建议
如何识别行情顶部和及时卖出信号?老股民的回答颇为耐人寻味:“行情的顶部是新股民告诉我们的——经验告诉我们,每当看见新股民个个信心十足的时候,往往是敲响风险即将来临的警钟了。”
还有一些市场现象也能提示我们,例如:每当新股民开户的队伍排成长龙;每当营业部前的证券报刊不预订就买不到时;每当走到哪儿都能听到人们谈论股票的时候;每当交易的时候常常发生堵单现象;每当散户大厅人满为患的时候。都说明股市在一段时间内要调整了。
我们不妨来看一下罗杰斯一月访华时说过的一段话:“我们去银河证券的时候,看到很多人挤在一堆。这不是一个人们采取成熟行动的表现,这实际是市场在泡沫阶段人们采取的行动。当市场处在这样的歇斯底里的状态的时候,人们必须非常小心,也许应该什么都不买,我就什么都不买,但是我也没有卖。我不是说市场不能继续上涨了,我只是说我不会在这样的市场环境下进行投资或是买股票。我在世界范围内进行投资已经很长时间了,我看到过很多危险的迹象,这就是一个危险的迹象。我对中国的前景非常乐观和兴奋,但是我现在就可以告诉你,市场不应该是这样的。”
多学习才能适应市场的变化,别自己把自己当股神。
被放大的往往是风险
金句——“炒股不能透支、不能借贷”,这是股市投资中最基本的原则。
借贷炒股就像空中楼阁一样,缺乏真实性
炒股不仅要看赚多少利润,更要看是否能保住利润。如果今天赚了、明天赔了,资金起起伏伏,是不能实现稳定获利目标的。所以,新股民如果获利丰厚的时候,千万别忘了及时止赢,从而锁定利润。
同样,风险是收益的敌人,亦是相生的伙伴。获得高额利润的同时,更要提防高风险的相伴。
收益再高也不能用别人的钱
刘文仕去年刚刚入市,曾经在一个月内赚过一倍多。可是他却乐不起来。因为刘文仕刚入市的时候,常常听到有人说股市有风险,所以胆子比较小,初期投入的资金比较少。结果股价翻了100%,他才赚了一万多。他心想:要是我将家里的钱全搬到股市里炒,岂不是赚发了。
接下来的两个月里,他把银行里的存款全部挪至股市,又赚了超过50%。他给自己订下了30岁以前就退休的目标,按照这个目标,他必须每年在股市中赚150 万。可由于他能投入的资金有限,为了实现目标,他决定筹集资金:找亲戚朋友借钱,申请贷款,典当房产和汽车……不顾一切地将所有资金投入股市。典当筹资的利率非常高,是每月3%,但由于有此前每月赚20%的收益参考,刘文仕仍旧自信满满。
说来奇怪,刘文仕用自己的资金炒股时,还顺风顺水。自从他动用典当筹来的资金和借款炒股,总觉得越炒心越慌。若是遇见大盘调整,他更不知是应该如何决断。
事实上,股市风险虽然很大,但如果投资者是以自有资金入市,就算遭遇类似银广厦、亿安科技那样最恐怖的下跌,也不会赔光本金的。但是,透支则不同,透支在成倍放大投资收益的同时,也成倍的放大了风险。此外,透支还会加重心理压力,容易导致分析出现偏差,决策出现失误。贷款或借债炒股等方式和透支的情况是一样的,很容易导致投资者破产。
炒股时不要订下高不可攀的投资目标。这样做很容易为了实现原定目标,而不顾实际情况地逆市操作,结果常常因此蒙受重大损失。
好的开端是成功的一半
金句——凡是初涉股市的人,第一步需要走稳走好,这样才能培养投资的信心。宁可迟些时间获取利润,也不要一开始就出现失误。
打好基础才是成为股神的第一步
缓慢建仓的益处
股市中既充满机遇,也充满陷阱,新股民刚刚进入股市的时候,贸然买卖操作,即便是能够取得收益,也是建立在侥幸的基础上的。
Marry和Yoki,从小学起就是同学。两人一起读中学,上大学,交情很好,就连她们的老公彼此也是同事。
两位丈夫计划:与其让这对姊妹花把精力用在购物和八卦上,不如让她们进股市里比赛炒股,说不定还能为家里创造些效益。于是,2006年初,Marry和Yoki共进股市,成为新股民。
Marry到处打听周围有哪些人炒股水平不错,以及这些人都买了什么股票,等打听明白了,她也跟在别人后面买股票。由于当时的行情不错,她买进股票后没几天就赚到了第一笔钱。此后,她又坚持听股评、看电视、查资料,上班的时候还不时找那些老股民聊天,谈谈大势走向和热门股票。很快,她就进入股民的角色中,并且连续多次炒股盈利,到2006年的上半年结束时,收益已经有了30%。
但Yoki则不然,她对老公说:“我一分钱也没赚到。”她有一个笔记本,上面记载了很多笔交易,何时买进,何时卖出,扣除佣金和印花税后盈亏多少等等。 Yoki说:“我虽然学习了很多理论,但不知道怎么用到实践。所以,我依照书上的建议,先进行模拟操作,想等水平提高了,再实际炒股。”
Marry听了这话,显得很惋惜,说:“你这样做会白白错过一轮牛市的啊!”
转眼到了下半年,Yoki进入股市实际操作,由于她研判正确,操作娴熟,因此,获利非常丰厚。而Marry由于缺乏选股能力,在下半年的1000多点上涨行情中,不仅没有盈利,反而出现了一些亏损。
股市中的机会,不是今天才有,也不是大牛市才有。赶在“热闹时期”赚的是热闹钱,反倒是抓住个股机会,才是真正的赚钱。
军队往往需要通过演习来完善战术技能,演员需要通过彩排来预演练习,投资者在学习了一定的投资技能以后,也需要进行大量的模拟操作来磨练所学的理论技巧。模拟操作,相对实盘操作而言是无成本、无风险的,而且也比实盘操作更容易掌握。是迅速提高炒股技术和积累炒股经验的最优方法。
付赠宝典[新丁五条军规]
学习乃起点之起点,避免无谓的损失。
认真系统学习炒股理论知识,是在证券市场中立足的根本之道,新股民关键要熟悉证券市场中基础的游戏规则:大到国家的法律法规、证券市场的基本运行规律、股票的各种基础知识,小到交易等常识。
炒股“三高”。
注意提高心理素质、实际操作能力和逻辑思维:证券市场中那些成功的投资者往往具有上述优良气质,新股民要认识到修身养性对股市投资的重要性,不因暴涨而冲动,不因暴跌而恐慌,在风云变幻的股市中始终保持理性行为。
勇于认错、知错就改。
炒股票不可能百战百胜,偶尔出现失误在所难免,如果投资者在处境不利时,不及时认错并纠正,而是继续逆市操作,结果,必将会像螳臂当车一样被市场前进的车轮压碎。股市中永远都有机会,留得青山在,就一定能翻身。
生人莫入。
不是谁都能炒股,只因风险在。至于年纪较大、身体素质较差,或者容易受情绪影响诱发疾病者,又或容易冲动、情绪化倾向严重、心理承受能力弱的人,请尽量采用购买基金的方式,通过专家来理财。
别听小道消息。
新股民由于专业知识较少,最喜欢到处打听消息或请别人推荐股票,并且会根据别人的推荐来买股票。但是若买入没有理由,持股便没有信心,这样的话是很难操作好的。因此,建议新股民通过基本面分析来选股,通过技术面分析来选时,这才是最有效的投资方法。