基金投资攻略

来源:百度文库 编辑:16楼社区 时间:2021/04/12 22:07:15

开放式基金运作基本流程

封闭式基金运作基本流程
10步弄懂基金
1、什么是基金:简单的来说,基金就是你投出一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也可以总结为你花钱雇专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!
2、盈利和亏损如何计算:挣了,会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
3、其他费用:购买的时候会收取一定的手续费,一般是0.012每股,赎回的时候手续费是0.005,打个比方,如果你购买当天的单位净值是1元,你买了10000股(一共是一万元),你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买,会有相应的折价,大概手续费是110左右(各银行规定不一样,仅供参考)
4、基金时期:一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
5、风险:风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。[全文]
封闭式基金和开放式基金最大区别
就是基金规模是否固定以及交易价格的确定方式。封闭式基金有固定的存续期,存续期间基金规模固定,交易价格按照二级市场的价格进行交易;而开放式基金无固定存续期,投资者可以随时申购、赎回,因此规模是不断变化的。而交易价格按照基金份额净值来进行。目前市场上的封闭式基金数量十分有限并且也不再发行封闭式基金。[全文]

基金投资宝典
四种基金投资策略
策略1 长期持有优秀基金
顾名思义,该策略是买入几只优秀的基金并无限期持有的做法。国际股市的发展史表明,从长期来看,股价整体上总是呈上升趋势。因此,建立在合理组合投资基础上的长期投资策略,是一种可靠易行的获取股市平均收益的投资方式。
策略2 定期定投消除波动
定期定投具体操作是:选定某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金,在一定的期间内,不论股价是上涨还是下跌,都坚持定期以相同的资金购入该种基金。如果拿出3000元作定期定额的基金投资,按照国际上成熟市场开展基金定投平均每年10%收益率计算,10年以后,他的资产会增值为61.4万。
策略3 分批买卖不错过时机
分批买卖策略是指在不同价位平均投入资金,即每隔一段固定的时间或达成固定的条件(如股市涨跌50个点)向市场投入等量的资金。当无法判断市场时机,可分批购进基金,而当基金净值上涨到一定高度后,则开始分批售出。投资者的良好愿望是能够最低价买进和最高价售出。但是真正能在市场上如愿以偿的投资者却为数不多。
策略4 固定目标收益率
固定目标收益率策略是基金投资策略之一。这种投资策略的简单操作是,投资者设定一个固定目标收益率(例如10%)的涨幅为获利目标,只要所购基金的涨幅超过10%,就立即予以卖出而不去考虑其它相关情况的变化。
投资基金小心五大误区
第一,“基金越便宜越值得买”不可取
新基金在认购期内手续费较低,基金成立后有大量资金可在市场上选择、配置,拥有更多的主动性。
第二,不能用赌博心态来“炒”基金
一些基金投资者把基金当作股票来“炒”,频繁地买卖基金。
第三,“束之高阁”
很多人买上基金后便不去管它,结果可能会因基金市场或单只基金净值出现较大变化而发生投资损失。
第四,犹豫不决,坐失良机
很多人在基金净值上涨的时候往往犹豫不决,眼睁睁看着基金上涨而失去投资机会;而在基金下跌时,又会琢磨可能还没有探底,结果基金掉头向上,同样也会错过最佳投资时机。
第五,“冠军基金”不一定是长胜基金
所谓“冠军基金”,是指某个时间段内净值增长表现特别突出的基金。如果没有充分的实力支持,这类基金业绩表现的波动性会很大。[全文]
基金投资TIPS
1、学会看招募说明书
资者和新基金的第一次亲密接触就是阅读招募说明书,重点要看的是管理团队、投资策略、交易费用等讯息。[全文]
2、学会看机构对基金的评级
权威机构对基金的评级也是投资者可以参考的重要指标。[全文]
3、如何在基金公司的网站上交易
您首先需要到其网站上开户,输入账户交易模式、转账账户号、账户密码等信息。所有设置完成以后,就可以登录进行基金买卖了。[全文]
3、如何在各大银行的网上银行交易
办卡->开户->确认[全文]
延展阅读:
怎样选择基金分红方式
分红前还是分红后买基金好
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基金主要分类
开放型基金:是指基金设立时,其基金的规模不固定,投资者可随时认购基金受益单位,也可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。
封闭型基金:则是指在设立基金时,规定基金的封闭期限及固定基金发行规模,在封闭期限内投资者不能向基金管理公司提出赎回,基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场所转让。
基金的主要发行方式
1.证券网络营销基金形式 基金管理公司通过证券交易所和证券公司的网络的方式销售或赎回基金。目前,我国的封闭式契约型基金的发行和买卖均是通过这种方式进行。
2.银行网络营销基金形式 银行具有众多营业网点,并且划转款项迅捷,因此通过银行的分支网络代理销售基金是基金管理公司广泛采用的渠道。
3.投资顾问公司营销形式 投资顾问公司是基金营销的中介机构,它作为介于投资者和基金管理公司之间的第三者,站在公正的角度竭力为客户提供投资咨询服务,从专家的角度对市场上各种基金进行客观评价,同时对投资者的投资组合给予合理的建议。
4.基金管理公司营销形式 基金管理公司设立对客户直接的基金营销部门,客户在基金管理公司的基金销售部门认购基金。
5.网上基金营销形式 随着信息技术的发展,在网上进行基金营销已成现实。
如何计算费用及收益?
1、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额?
申购费用 = 申购金额 × 申购费率
申购份额 =(申购金额-申购费用)÷ T日基金单位净值
假如投资者投资50,000元认购某开放式基金,假设申购费率为2%,当日的基金单位净值为1.1688元,其得到的份额为:
申购费用 = 50,000 × 2.0% = 1,000 元
申购份额 =(50,000-1,000)÷ 1.1688 =41923.34份
2、如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额?
赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率
赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 - 赎回费用
假如投资者赎回50,000份基金单位,假设赎回费率为0.5%,当日的基金单位资产净值为1.1688元,其得到的赎回金额为:
赎回费用 = 50,000 ×1.1688 ×0.5% = 292.2元
赎回金额 = 50,000× 1.1688-292.2 = 58,147.80元
3、如何计算基金单位净值?
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数 [全文]

基金投资红宝书:准备阶段
入市前,投资人要明确投资目标、想取得什么样的收益、可投入资金及可承受的风险。如果是保守的投资人,可选稳定收益的货币型、债券型基金。如果追求高收益高风险,可考虑股票型基金。如果只有短期资金,建议投资于低风险的存款或债券,中长期的资金才比较适合于基金。无论如何,请务必留出一定的生活应急费用后再做投资。[全文]
投资基金前,应留出足够的现金资产,作为应急准备,一般至少能应付4至6个月家庭的必要支出,还可以做必要的保险。[全文]
基金投资红宝书:选择阶段
● 如何选择基金公司:
重视服务:内容包括客户服务中心、网络交易查询系统等等。
规模大、研究能力强:资产规模大表明公司的实力和投资人的信任程度。
诚信:是否有内部关联交易、人为操控业绩等事件,某个程度上均反映了基金公司内部控制的水平和质量。
稳定:变动不断的公司很难形成和传承优质的企业文化和持续稳定的业绩。尤其是要关注基金经理是否稳定。
● 如何选择基金产品:
看整体表现:一家基金公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性,就说明这家公司整体的投资研究水平较高。
看长期表现:一个基金在3年或5年的时间内始终维持高收益、低风险,这才算得上是真正的好基金。
看基金规模的大小:基金的规模与基金品种的特殊性有关。另外,基金公司对于市场的判断也会影响规模。如果对市场估计不对,基金发行规模大,和市场不匹配,就容易出现没有好的投资品种,资金容易出现闲置;而如果规模过小,则容易错过一些好的投资机会。
看股票型基金仓位的高低和持股集中度:仓位的高低是基金的主要投资战略之一,但高仓位在牛市能带来高收益的同时也意味着高风险。[全文]
基金投资红宝书:购买阶段
选好中意的基金产品后,就要真正购买了。您可以自由选择券商的代销、银行与基金公司网上直销三个购买渠道。
1、券商代销——免开户麻烦
投资者如果有股票账户,可通过在证券公司的证券交易账户和资金账户进行基金投资,这里的品种多,尤其大型券商银河、华夏、国泰等证券公司几乎代销所有品种的基金,像个“基金超市”,无须另外开设专门账户。
2、银行柜台交易——适合寻求稳定的保守型投资者
如果说证券公司是一个大的基金超市,那么银行就是一个小的基金超市。各大银行都会代理发行多种基金产品,它们依托散户客源广泛和网点众多的优势,成为了大众购买基金的一大中心。但在银行购买基金无法享受到费率的优惠和方便快捷的数据查询服务,更适合寻求稳定的保守型投资者。
3、基金网上交易——费率低,方便,快捷
首先需要携带身份证件到基金公司所要求的银行申请银行卡。大多数开通网上基金交易的基金公司会有使用指定银行的银行卡账号开户和使用兴业银行银行卡的银联通业务开户两种支付方式。使用基金公司指定银行的银行卡交易认/申购基金,无须支付转账费用。[全文]
基金投资红宝书:持有阶段
1、关注基金净值变化
要从高净值基金的净值增长率上判断基金的持续盈利能力。只要高净值基金持续保持高净值增长率,就应当认定为是值得继续持有的基金品种。同样,较低的基金净值,其净值增长一般,也是应当进行积极回避的。
2、关注分红状况
只有健康的分红,才值得追随。所谓健康分红,是基金经理根据市场判断的理性选择:大盘涨时,不用太急着分红,可待手中牛股获得更多收益;大盘开始回调,则将手中兑现的收益分配掉,免得日后净值下跌吞噬掉投资者的浮盈。
3、关注基金经理变化
基金公司为了保持基金的原有良好的业绩,通常会聘请有从业经验者作为新的基金经理,可能原来是其他基金公司的基金经理,或是本基金公司旗下其他基金经理或优秀的研究员。投资者可通过考察新基金经理过往的业绩表现,判断其管理基金水平。[全文]

金牛基金经理展望2007年:基金赚钱 热点众多
如果去年的这时候你投资了一万元购买了景顺长城内需增长基金,到去年年底这10,000元已经变成了28,222元。专家理财的赚钱效益,使得基金经理这个职业群体成为万众瞩目的焦点。他们的一言一行都会让支持者唯恐追之不及。未来,多位明星基金经理认为,波动可能会比2006年明显加大,但结构性牛市格局不会改变。[全文]
2007年如何投资基金:选择黑马基金要看门道
“我有几十万闲置资金,也有一定风险承受能力,您看买些什么基金好?”简单的一问代表了当前众多投资者的心声。
充分发挥资金使用效率,将其合理投资于主攻各大板块的黑马基金,发挥最大收益效能,或许是一个不错的投资选择。[全文]
2900点附近买基金心态最重要 预期不宜太高
2006年,两市股指涨幅达到130%,跑得最快的基金收益率甚至达到180%,净值翻番的基金比比皆是。于是,在当前的基金销售中,最常见的营销语言就成了“收益翻番”。买基金今年真的还能赚一倍吗?几乎所有的基金经理都对此表示否定。那么,今年投资基金应该抱着多大的收益预期?广发基金投资总监朱平认为,今年投资于基金20%左右的收益率还是可以预期的。[全文]

赵先生的故事:闲钱投资 基金理财心不慌
家住上海浦东的赵先生,自2004年9月认购上投摩根中国优势基金以来,2年零3个月的基金持有期间,赵先生一直贯彻基金长期投资的原则,截至2006年底,他的投资回报从最初的3.5万元升值为9.61万元,增长率达177.81%。[全文]
大可的故事:配置指数基金赚了指数也赚钱
大可在他的一篇帖子中分析道:“从比较长远时间段来看,公司会因为各种原因从辉煌到消失,但指数却是唯一不会消失的(除非证券市场关闭),可能10年以后(也许用不了)我们的指数会到达10000点,但指数成份股可能面目全非,投资某公司会赔钱,而投资指数则肯定赚。”[全文]