这次金融风暴对中国的影响真的很大?

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前言:
杰克逊部长的北京之行,与该部的债券计划息息相关。在中国把巨额外汇储备用于购买美国国债的情况下,他建议中国购买美国的按揭证券。他说:“对中国来说,这是一项划算的投资:在信用风险相同的情况下,按揭担保证券比传统的美国政府债券回报更高。这些投资的收益可以用来为中国的项目服务,例如开发人们负担得起的住房。”在北京美国商会发表演讲时,他透露了此行的目的——搭上中美战略经济对话这趟顺风车,让中国购买美国的按揭证券。换句话说,这就是要借中国的钱实现美国人的“房产梦”。(2007年7月16日,中国青年报)
一、
为什么美国发生次贷危机,全球主要的股票市场都跌得比美国更深、更惨?而中国股市,更是领跌全球!以至于,不少中国的股评家和股民都在问:是美国发生了由次贷危机引发的金融风暴,还是中国发生了经济危机?或是两者皆是?
当美国众议院第一次表决否决了布什7000亿美元救市计划时,最愤怒的是英国首相布朗,布朗史无前例地批评美国众议院,要求美国对全球金融危机承担责任。当美国参众两院都通过《紧急经济稳定法案》后,最满意的是日本政府,日本财务相兼金融担当相中川昭一发表谈话称:“我认为会对美国和世界的金融局势发挥正面作用,对此表示赞赏”。
日本和英国,既长期忠实地追随美国的外交和安全政策,,也受美国外交和安全政策保护,是美国的两个仆从国。当仆从国是要交保护费的,英国和日本,是美国国债的第三大和第一大持有国。分别持有2500亿美元和5900亿美元美国国债。
中国是美国国债的第二大持有国,持有5200亿美国国债。但中国政府还持有3700多亿美国房贷债券,中国银行等国家商业银行则持有超过1000亿美元的美国债券和与房贷相关的投资工具。中国政府和中国银行合共持有超过一万亿美元的美国国债、“两房”和其它房贷债券及其各式衍生工具!是全球第一大美国债券持有国!

美国的次贷危机到底是怎么一回事,如何用浅显的语言解释美国的次贷危机?
最近这段时间,如果你到湖南吉首,你会经常遇到一种现象:吉首市参与当地房地产公司集资的民众,时不时地堵塞交通,围堵州政府、市政府和房地产公司。
美国的次贷债券和中国各地近期暴发的房地产集资案有异曲同工之妙,都以高息为诱饵圈钱,不同之处在于:中国房地产公司集资案套的是当地干部和老百姓的钱,美国房贷债券套的是外国政府和外国民众的钱,中国房地产公司集资圈钱用于自已买地盖房,美国房贷债券圈钱用于给美国穷人买房提供贷款!
去年7月13日,美国住房和城市发展部部长阿方索·杰克逊访问中国时说:“我就任时,布什总统曾让我减少美国的无房人口比例。目前,美国拥有自己房产的人已经达到了70%”,布什上任时,美国拥有自己房产的家庭比例是66%,现在已上升超过70%。从杰克逊的话里可以知道,“让人民有房子住”,帮助穷人购买房子,让更多的美国人拥有自已的房产是布什的基本政策和社会目标。
阿方索·杰克逊到中国来干什么?请看《中国青年报》7月16日的报道:杰克逊部长的北京之行,与该部的债券计划息息相关。在中国把巨额外汇储备用于购买美国国债的情况下,他建议中国购买美国的按揭证券。他说:“对中国来说,这是一项划算的投资:在信用风险相同的情况下,按揭担保证券比传统的美国政府债券回报更高。这些投资的收益可以用来为中国的项目服务,例如开发人们负担得起的住房。”在北京美国商会发表演讲时,他透露了此行的目的——搭上中美战略经济对话这趟顺风车,让中国购买美国的按揭证券。换句话说,这就是要借中国的钱实现美国人的“房产梦”。
借中国的钱实现美国人的“房产梦”,借全世界的钱实现美国穷人的“房产梦”,次贷危机就是美国人实现其“房产梦”的一个把戏!

次贷,就是为没有偿还能力的的穷人提供房屋抵押贷款,零首付,二、三年后开始偿付。这种肉包子打狗,有去无回的房产抵押贷款美国的金融机构为什么要做?奥秘在于,以高盛、美林、摩根大通、雷曼兄弟、贝尔斯登为代表的华尔街投资银行及房地美、房利美两大美国抵押贷款机构,将这些次级抵押贷款和投资级抵押贷款,打包成各式各样的资产包,以债券的方式向全球其它国家的政府、基金、银行、个人出售,从而将风险转嫁给全世界!这些次级和投资级房贷债券,以及五大投行、二大抵押贷款机构发行的债券,在次贷危机发生后,速度贬值,有一些更沦为垃圾。
美国财政部长,前高盛公司首席执行官保尔森(次级房贷债券就是以高盛公司为首的华尔街投资银行设计出来并推销到全世界的)。
这些房贷债券在销售过程中,美国政府充当重要的推销员作用,布什找来高盛公司首席执行官保尔森出任财政部长,着眼点就在销售房贷债券,布什本人、保尔森和杰克逊,软硬兼施,不遗余力推销美国房贷债券,战功显赫。仅中国主权基金和各大商业银行购买的美国房贷债券就达4000亿美元,布什出席奥运会开幕式时,玩得很开心。
借全世界的钱实现美国穷人的“房产梦”,是布什从2000年上台后就开始干的把戏,为什么要等到2007年底才爆镬,让美国在数年时间里从容地从全世界套取二万多亿美元的房贷资金。原因是,前几年,美国的房产在房贷条件放宽的刺激下需求大增,房价不断上涨,美国的金融机构对次级房贷不断采用再抵押,贷新还旧的方式维持偿付。当房价涨到一定程度,涨不动了,再抵押的路断了,偿付问题就出现,次贷危机就发生,泡沫被刺破,骨牌效应下,形成卷席全球的金融危机。

当由次贷危机引爆的全球金融海啸席卷全球之际,全球金融稳定的希望寄托在美国身上。
美国的《紧急经济稳定法案》,就是由美国政府再向全球发行7000亿美国国债,再以远低于票面值的跳楼价买回全球投资人手中那些已无人问津的与美国房货挂钩的相关债券,条件是不得收回那些还不起款的美国穷人家庭的房子。很明显,在这场金融博奕中,最大赢家是美国那些偿还不了房贷的穷人…次级房贷者,布什、保尔森、杰克逊政府或许将因任内大幅提高美国人民,特别是美国穷人的住房拥有率而名留历史。
美国这份7000亿美元的救市计划,最终是亏损或将赢利,目前无法定论,由于各种与房贷相关的债卷与投资工具己跌到地板价,美国政府此次抄底,赢利的可能性大于亏损。时下,美国新增7000亿美元国债,无需担忧销售问题,在全球金融动荡和金融危机的时候,美国国债是金融市场的资金避难所,过去三个月的危机过程中,美元和美国国债价格走高再一次给予了验证。

2007年11月,在美国著名财经杂志《MarketWatch》的主笔Paul.B.Farrell在其撰写的《美国需要经济危机的17个理由》中,第七个理由是影响中国:
“美国的经济衰退,势必也将引起中国国内的衰退。 让他们了解美国并没有打算为了资助中国国内的成长和军事武装,而会永远背负着债务。此外,美国的经济衰退也会透过主权基金和股票拖累中国的外汇储备循环结构。”。
是美国需要一场经济衰退还是全世界需要美国衰退,谢国忠2005年写的《世界经济需要美国衰退》是一篇好文章!可惜,美国的衰退来太晚了,就如湖南吉首的房地产集资案:危机来得越晚,房地产公司圈走的钱越多,集资人的损失越大。
2005年,谢国忠写《世界经济需要美国衰退》时,日本开始减持美国国债和美元资产,中国持有美国国债和房贷相关债券仅3000亿美元;2007年Paul.B.Farrell写的《美国需要经济危机的17个理由》时,中国持有美国国债和房贷相关债券已近万亿美元。